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畅谈人民币国际化:发展数字货币,打造金融自由港

2020-06-24 08:03
在6月19日的第十二届陆家嘴论坛上,人民币国际化再次成为焦点。 2020年是上海基本建成与我国经济实力和人民币国际地位相适应的国际金融中心的收官之年,人民币国际地位的进一步
在6月19日的第十二届陆家嘴论坛上,人民币国际化再次成为焦点。
 
2020年是上海基本建成与我国经济实力和人民币国际地位相适应的国际金融中心的收官之年,人民币国际地位的进一步提高,也给上海国际金融中心的下一步建设提出了更高的目标,上海在这一进程中应起到怎样的作用?在外资金融机构和专家学者眼中,下一步应如何进一步提升人民币市场的深度和广度?
 
澎湃新闻记者 朱伟辉 图
 
人民币国际化是一个循序渐进的过程
 
在人民币纳入SDR货币篮子,人民币在国际贸易结算、储备货币中的地位稳步提升的当下,进一步推进人民币国际化有何含义?
 
清华大学国家金融研究院院长朱民提到了两点含义:一重含义是中国要继续改革开放,使得中国货币市场、汇率制度、利率制度进一步市场化,这对推进中国的金融发展和金融制度的稳健有很大意义。另一重含义在于,推进人民币国际化对世界货币体系的稳定也有很重大的意义。
 
“人民币成为一个主要的储备货币是一个不可避免的趋势,我们必须理解这一点。”摩根大通亚太区首席执行官Filippo Gori认为。
 
摩根大通从今年2月起把人民币发行的国债纳入其产品当中,Filippo Gori预计,未来一年这一领域的人民币国际化工作将会带来2.5亿-3亿美元的资本流入。
 
Filippo Gori还希望大家调整预期,把人民币国际化视作一个循序渐进的过程。
 
“为了让人民币在国际交易中的比例上升,我们认为要提升人民币的流动性,让国际投资者可以更加便利地使用人民币。 ”他表示。
 
资本账户开放中上海承担着特别重要的责任
 
“中国资本账户开放已经走了85%以上的路了,但是我们还是要考虑宏观的稳定,以及符合国际惯例的监管,需要加大这方面的研究。从硬指标来看,我们还是有很大空间可以发展。这方面上海承担着特别重要的责任,也可以做出自己特别重要的贡献。”朱民表示。
 
安联集团亚太区首席执行官Solmaz Altin则表示,在推动相关领域的开放同时,监管部门也应该采取足够谨慎的态度,通过采取更加谨慎的监管,循序渐进地推动有关领域的开放,推动境内境外投资者更加充分参与人民币国际化进程。而且长期充分完全的可兑换性,通过和外资机构包括摩根大通等等外的银行机构的合作,推动一些更加多元化的人民币金融产品。
 
上海交大高级金融学院学术委员会主席王江则表示,上海自贸区包括临港新片区下一步在国际金融中心建设和人民币国际化当中能发挥作用的一个可能举措就是,以新片区为依托,打造一个金融自由港,更大程度实现国际化和开放,形成离岸市场和在岸市场的相互互补,推动整个中国金融体系的全面国际化。
 
人民币国际化的新方向
 
Solmaz Altin给出了外资机构期望的下一步人民币国际化方向。
 
第一,可以对人民币在海外的直接投资采取更加积极的态度,进一步开放QDII(合格境内机构投资者)、QDLP(合格境内有限合伙人制度)相关资格和外汇额度的申请,此外监管也可以采取一个更加可预期的审批方式,有助于有长期规划的机构可充分使用审批通过的额度。
 
第二,应该持续扩展像沪港通这样的投资渠道,允许本地资金投资更多股票,中国也可以更进一步提升国内债券市场流动性,不断改善债券违约事件发生的处理机制和相关信息透明度。 
 
第三,可以加强与新加坡这类国家间的国际金融合作。可以考虑试点由上海外商独资私募证券投资基金管理人管理其母公司在新加坡发行的资管产品。 
 
第四,可以加快外资设立保险资管基金公司等资产管理机构的审批流程。
 
第五,希望与有关监管部门建立常态沟通机制,促进海外机构与相关部门在人民币国际化这样的话题上加强沟通交流,同时也让有关部门及时了解外资机构在中国的需要。
 
朱民则表示,人民币还是要加快国际化的步伐,从传统结算贸易融资来看会有一些新的领域,人民币将会在投资、“一带一路”和虚拟货币三个新的领域做出重大的突破。
 
“数字货币是未来货币市场竞争的制高点,中国作为世界上第二大经济体、世界上第二大金融市场,电子商务、电子流通产业的市场巨大,数字货币的发展与应用是很重要的。数字货币的发展是今后人民币国际化的一个重要的领域和渠道。”

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